在做財(cái)稅顧問(wèn)服務(wù)工作中遇到稅務(wù)問(wèn)題都怎么解決?

　　事實(shí)上，投資者應(yīng)該投入盡可能多的努力來(lái)尋找一個(gè)他們相信自己身體健康的醫(yī)療專業(yè)人士。合適的財(cái)稅顧問(wèn)將提供實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期和短期財(cái)稅目標(biāo)所需的專業(yè)幫助。

　　以下是選擇合格財(cái)稅顧問(wèn)服務(wù)時(shí)應(yīng)該提出的問(wèn)題。如果他們不能或避免回答他們繼續(xù)尋找。

　　對(duì)于財(cái)稅顧問(wèn)而言，能夠回答這些問(wèn)題可能是潛在客戶是否決定選擇您而不是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的區(qū)別。

　　你的專業(yè)資格是什么?

　　任何人都可以分發(fā)名片，保持他們是財(cái)稅顧問(wèn)，因此詢問(wèn)資格和證書(shū)是很重要的。

　　雖然有無(wú)數(shù)的專業(yè)指定，但頂級(jí)顧問(wèn)通常擁有認(rèn)證財(cái)稅規(guī)劃師(CFP)，特許金融分析師(CFA)和特許財(cái)稅顧問(wèn)(ChFC)等證書(shū)。

　　例如，具有CFP指定的顧問(wèn)受到監(jiān)管，許可并參加與財(cái)稅規(guī)劃相關(guān)的強(qiáng)制性課程，例如遺產(chǎn)規(guī)劃和退休計(jì)劃等。

　　一些顧問(wèn)也是注冊(cè)會(huì)計(jì)師(CPA)。對(duì)于那些還需要稅務(wù)建議和準(zhǔn)備的人來(lái)說(shuō)，選擇具有注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的理財(cái)規(guī)劃師可能有意義。

　　誰(shuí)賣出股票，債券，共同基金或保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)擁有的許可證包括6系列，7系列，或63系列。要獲得這些許可證，他們必須參加由金融業(yè)監(jiān)管局管理的考試。

　　你是RIA嗎?

　　一些財(cái)稅顧問(wèn)是注冊(cè)投資顧問(wèn)(RIA)，這意味著他們遵守為保護(hù)投資者而制定的高信托標(biāo)準(zhǔn)。信托標(biāo)準(zhǔn)要求顧問(wèn)無(wú)論如何都無(wú)條件地始終將客戶的最佳利益放在第一位。

　　非受托人的顧問(wèn)遵守稱為適用性標(biāo)準(zhǔn)的不太嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)。這意味著他們提供的任何投資必須適合客戶，盡管可能不符合他們的最佳利益。

　　按照他們的名義，RIA還需要在證券交易委員會(huì)或他們開(kāi)展業(yè)務(wù)的州注冊(cè)。(更多信息，請(qǐng)參閱：成為注冊(cè)投資顧問(wèn)。)

　　您如何為您的服務(wù)收費(fèi)?

　　大多數(shù)RIA向客戶收取一定比例的管理資產(chǎn)或固定費(fèi)用或小時(shí)費(fèi)率。只收費(fèi)的顧問(wèn)不會(huì)向他們出售給客戶的投資產(chǎn)品賺取傭金。平均而言，他們收取的管理資產(chǎn)不超過(guò)2%。這個(gè)百分比通常會(huì)降低您管理的資產(chǎn)。

　　為全方位服務(wù)公司工作的顧問(wèn)，如美林(Merrill Lynch)和摩根士丹利(Morgan Stanley)等大型經(jīng)紀(jì)商，通常會(huì)收取投資產(chǎn)品的傭金，如股票，債券，共同基金，交易所交易基金以及買賣的年金 。從理論上講，收取傭金的顧問(wèn)在推薦投資時(shí)可能不那么客觀。